Ідентифікація клієнта – фізичної особи, представника клієнта, вигодонабувача та бенефіціарного власника не проводяться під час здійснення операцій з прийому від клієнтів – фізичних осіб платежів, страхових премій, якщо їхня сума не перевищує 15000 рублів або суму в іноземній валюті, еквівалентну 15000 рублів.
З 2001 року банки та інші суб'єкти Федерального закону від 07.08.2001 № 115-ФЗ зобов'язані ідентифікувати клієнтів перед тим, як їх обслуговувати.
Спрощена ідентифікація не передбачає з'ясування представників, вигодонабувачів та бенефіціарів клієнта. Банк встановлює у фізособи лише ПІБ, серію та номери паспорта, та підтверджує достовірність цих відомостей оригіналами документів або засвідченими копіями.
у відносинах фізичної особи – прізвище, ім'я, а також по батькові (якщо таке не випливає із закону чи національного звичаю), громадянство, реквізити документа, що засвідчує особу, дані міграційної картки, документа, що підтверджує право іноземного громадянина або особи без громадянства на перебування (проживання) у …